Le conseil patrimonial en différentes étapes
1 - Présentation de l'activité, de l'entreprise, remise du document d'entrée en relation, identification client...
2 - Remise de la lettre de mission pour définir les domaines d'interventions, le mode de rémunération, de distribution...
3 - Recueil des informations, des données clients, entretien de découverte, connaissance client, expérience financière, tolérance au risque, objectifs...
4 - Audit patrimonial, préconisations et solutions, déclaration d'adéquation, sélection des solutions...
5 - Mise en place, signature, suivi, accompagnement...
6 - Suivi des préconisations selon une fréquence trimestrielle, semestrielle ou annuelle...
Les documents réglementaires
DER
Le document d'entrée en relation, il vous présente notre activité, nos compétences, nos certifications, il résume toutes les informations légales...
La lettre de mission
Elle comporte notamment les informations sur la nature et les modalités (rémunération, frais...) de notre prestation, nos domaines d'interventions...
Le recueil des informations
Ce document est un outil d'aide à la connaissance client, expérience financière, situation personnelle et professionnelle , objectifs…
Le profil investisseur
Il a pour but de connaître votre aversion au risque et ainsi établir une stratégie d’investissement sur-mesure tout en respectant vos préférences en matière de durabilité